物業(yè)公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制程序

物業(yè)公司實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管控的必要性和意義是什么？

必要性：物業(yè)存在很多危險(xiǎn)源，需要在日常工作中進(jìn)行管理，以避免發(fā)生一些安全事故、意外傷害和財(cái)務(wù)損失；

意義：提高物業(yè)管理價(jià)值，降低物業(yè)工作中的各種危險(xiǎn)程度，有效保證日常工作正常進(jìn)行，提高應(yīng)急事件的處理能力。

物業(yè)公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制程序

1 目的

為了提高公司的經(jīng)營(yíng)管理水平，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)、服務(wù)全過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、控制，以減少或避免因管理不善而發(fā)生的各種損失。

2 適用范圍

適用于公司各部門、分公司。

3 職責(zé)

3.1質(zhì)量管理部為風(fēng)險(xiǎn)防控的歸口管理部門；

3.2 各部門、分公司負(fù)責(zé)對(duì)各自工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、防范 和控制。

4 程序

4.1 風(fēng)險(xiǎn)的分類

4.1.1勞動(dòng)勞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

4.1.2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)；

4.1.3財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

4.1.4管理風(fēng)險(xiǎn)；

4.1.5法律風(fēng)險(xiǎn)；

4.1.6其它風(fēng)險(xiǎn)。

4.2風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

4.2.1勞動(dòng)勞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：因違反國(guó)家勞動(dòng)、勞務(wù)相關(guān)法律法規(guī)產(chǎn)生的人 力資源管理等方面的糾紛。主要涉及員工勞動(dòng)合同的簽訂、員工社保和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的辦理、員工崗前崗位安全及業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)等風(fēng)險(xiǎn)。

4.2.2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)：因違反行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)或公司規(guī)章制 度及作業(yè)規(guī)程而產(chǎn)生的服務(wù)、安全等重大質(zhì)量問題。主要涉及員工的崗位作業(yè)培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)安全管理，共有設(shè)備設(shè)施運(yùn)行、維護(hù)管理，共有部位的消防安防管理等風(fēng)險(xiǎn)。

4.2.3財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：因違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。主要涉及物 業(yè)管理行業(yè)費(fèi)用收繳風(fēng)險(xiǎn)，替公用事業(yè)費(fèi)用代收代繳存在的風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理及資金安全管理風(fēng)險(xiǎn)。

4.2.4管理風(fēng)險(xiǎn)：因決策失誤或管理不善而造成的資產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)類損 失，或發(fā)生安全責(zé)任事故和重大投訴等事件。只要涉及物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來的風(fēng)險(xiǎn)，物業(yè)使用帶來的風(fēng)險(xiǎn)，管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)，物業(yè)管理員工服務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)，公共媒體在宣傳報(bào)道中的輿論風(fēng)險(xiǎn)。

4.2.5法律風(fēng)險(xiǎn)：因法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。主要是指在公共安 全、人身財(cái)產(chǎn)的保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保管方面，有業(yè)主因?qū)ξ飿I(yè)管理安全防范主體的責(zé)任認(rèn)識(shí)不清，誤將本應(yīng)由公安機(jī)關(guān)或業(yè)主自身承擔(dān)的安全防范責(zé)任強(qiáng)加給物業(yè)管理公司，導(dǎo)致物業(yè)管理公司與業(yè)主糾紛增加，從而承擔(dān)為此而產(chǎn)生的額外責(zé)任。

4.2.6其它風(fēng)險(xiǎn)：因重要指標(biāo)偏離年度預(yù)算計(jì)劃，如成本費(fèi)用超出 計(jì)劃、收入利潤(rùn)下降）等原因發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)業(yè)主或者第三人在物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)所遭受的財(cái)產(chǎn)損失和人身傷害所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

4.3風(fēng)險(xiǎn)的防范

4.3.1 勞動(dòng)勞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施：

1）按照國(guó)家《勞動(dòng)法》規(guī)定的必備條款完善員工勞動(dòng)合同內(nèi)容，并于用工之日起一個(gè)月內(nèi)訂立書面勞動(dòng)合同。

2）按照國(guó)家法律規(guī)定按時(shí)給員工辦理社保并繳納保險(xiǎn)費(fèi)用。

3）對(duì)入職員工做好入職培訓(xùn)和安全教育培訓(xùn)，向員工詳細(xì)講解公司各項(xiàng)規(guī)章制度，并由員工簽字確認(rèn)后存入個(gè)人檔案，以便在后期發(fā)生違規(guī)事件或勞動(dòng)爭(zhēng)議后進(jìn)行妥善處理。

4）員工到達(dá)工作崗位后部門應(yīng)做好崗前業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)并安排入職引導(dǎo)人進(jìn)行一對(duì)一培訓(xùn)。

4.3.2 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的防范措施：

1）特種設(shè)備、特殊作業(yè)人員應(yīng)持國(guó)家認(rèn)可的上崗證方可作業(yè)。

2）部門應(yīng)對(duì)作業(yè)人員進(jìn)行各項(xiàng)操作流程、規(guī)章制度培訓(xùn)，考核合 格后方可上崗。

3）按照作業(yè)文件按時(shí)做好共用設(shè)備設(shè)施的日常運(yùn)行、監(jiān)視、維修、保養(yǎng)，同時(shí)做好書面和現(xiàn)場(chǎng)施工記錄，并對(duì)特種設(shè)備、壓力容器按照國(guó)家規(guī)定做好校驗(yàn)、監(jiān)測(cè)。

4.3.3財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施：

1）加強(qiáng)員工服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，妥善處理好與業(yè)主的關(guān)系。

2）妥善處理好與市政公用事業(yè)單位及專業(yè)公司的管理。

3）提高財(cái)務(wù)人員及收費(fèi)人員工作積極性、主動(dòng)性做好日常資金的 管理。

4.3.4管理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施：

1）加強(qiáng)裝飾裝修管理法規(guī)知識(shí)的宣傳，監(jiān)管業(yè)主裝修的整個(gè)過程；

2） 對(duì)于使用中容易發(fā)生損害的設(shè)施設(shè)備的區(qū)域，應(yīng)建有相應(yīng)的監(jiān) 控設(shè)備，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)控和錄像，定期存儲(chǔ)。

3）通過業(yè)主規(guī)約、宣傳欄等形式向業(yè)主宣傳物業(yè)管理的有關(guān)政策、 法規(guī)，幫助業(yè)主樹立正確的物業(yè)管理責(zé)任意識(shí)。

4）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建設(shè)一支盡職盡責(zé)、服務(wù)優(yōu)良的員工隊(duì)伍。

5）在勞動(dòng)合同中，應(yīng)明確員工對(duì)違反規(guī)章制度的行為要承擔(dān)相應(yīng) 責(zé)任，從而加強(qiáng)員工的責(zé)任感。

4.3.5法律風(fēng)險(xiǎn)的防范措施：

1）在管理區(qū)域內(nèi)通過宣傳欄等多種形式，向廣大業(yè)主進(jìn)行物業(yè)管 理法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)主對(duì)物業(yè)管理安全防范主體責(zé)任的認(rèn)識(shí)。

2）合同簽訂時(shí)，應(yīng)注意合同生效要件、條款是否違法、權(quán)利義務(wù)約定是否明確，是否最大程度保障我方的利益應(yīng)由各業(yè)務(wù)部門對(duì)所簽合同的履行情況定期進(jìn)行檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違約風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)及時(shí)反饋質(zhì)量管理部進(jìn)行處理或通過訴訟途徑及時(shí)解決，以免延誤訴訟時(shí)效，導(dǎo)致合法權(quán)利的喪失。

4.3.6其它風(fēng)險(xiǎn)的防范措施：

1）購(gòu)買相關(guān)的商業(yè)保險(xiǎn)，以分擔(dān)公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或聘請(qǐng)企業(yè)的法律顧問，對(duì)企業(yè)運(yùn)作中的種種法律問題及時(shí)解決。

2）做好現(xiàn)場(chǎng)的管理，同時(shí)提高員工積極面對(duì)突發(fā)事件和損害的問題，做好應(yīng)對(duì)措施。 公司各部門、分公司根據(jù)本部門在物業(yè)服務(wù)全過程中所承接的職能、職責(zé)，對(duì)其中各環(huán)節(jié)逐項(xiàng)分析可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)，找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出防控措施（見附件）。各部門應(yīng)不斷完善控制和防范本部門各類風(fēng)險(xiǎn)的質(zhì)量體系文件。

4.4事故的處置

4.4.1質(zhì)量管理部應(yīng)結(jié)合各項(xiàng)檢查工作，每月對(duì)各部門風(fēng)險(xiǎn)管理情 況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，記錄并納入月檢報(bào)告），對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)溝通、匯報(bào)，督促相關(guān)部門和責(zé)任人進(jìn)行糾偏，降低風(fēng)險(xiǎn)，減少和避免各類損失的發(fā)生。

4.4.2發(fā)生以下風(fēng)險(xiǎn)事故按4.5處罰

A：預(yù)計(jì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)造成20萬元以上損失的（但還未實(shí)際造成損失的）：

1、合同違規(guī)、違約；

2、工作自檢中發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)問題；

3、發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

4、發(fā)生勞動(dòng)勞務(wù)糾紛；

5、可能會(huì)逾期還貸；

6、因資金問題不能正常支付；

7、各部門“風(fēng)險(xiǎn)防控匯總表”所列其它風(fēng)險(xiǎn)等。

B：發(fā)生損失或嚴(yán)重違反有關(guān)規(guī)定的：

1、出現(xiàn)賠償，承擔(dān)違約責(zé)任的；

2、資產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)等出現(xiàn)管理原因損壞、損失等；

3、勞動(dòng)糾紛賠償；

4、安全事故責(zé)任（財(cái)產(chǎn)等出現(xiàn)被盜、被搶，生產(chǎn)事故、交通事故、消防事故、大型群體性活動(dòng)安全責(zé)任事故等；

5、逾期還貸造成罰息；

6、管理不負(fù)責(zé)任造成損失的；

7、出現(xiàn)重大投訴及群體事件；

8、對(duì)地產(chǎn)公司、物業(yè)公司造名譽(yù)等造成損失；

9、違反法律法規(guī)及公司相關(guān)管理規(guī)定；

10、其它違反法律、法規(guī)、公司管理規(guī)定的事件。

4.5處罰規(guī)定

4.5.1 各部門出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事故，發(fā)生損失時(shí)，應(yīng)及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)和質(zhì) 量管理部報(bào)告，同時(shí)采取有效措施化解風(fēng)險(xiǎn)。如未能采取有效措施減少損失或未及時(shí)報(bào)備，在檢查中發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)，扣除部門負(fù)責(zé)人當(dāng)月績(jī)效考核分20分，在本部門年度計(jì)劃任務(wù)書考核時(shí)扣除5分，可累計(jì)計(jì)算。

4.5.2 已造成損失的部門，按以下辦法處罰：

1） 損失金額在2萬元（含2萬元）以上，5萬元以內(nèi)，扣部門 負(fù)責(zé)人當(dāng)月績(jī)效考核分20分，扣除部門年度考核分5分；

2） 損失金額在5萬元（含5萬元）以上，10萬元以內(nèi)，扣部 門負(fù)責(zé)人當(dāng)月績(jī)效考核分50分，扣除部門年度考核分10分；

3） 損失金額在10萬元（含10萬元）以上，20萬元以內(nèi)，或 發(fā)生1-2人責(zé)任重傷，扣部門負(fù)責(zé)人三個(gè)月績(jī)效考核分，扣除部門年度考核分50分；對(duì)于給公司造成30萬元（含30萬元）以上損失，或出現(xiàn)其它嚴(yán)重違反法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定的，除扣除部門當(dāng)年年度計(jì)劃任務(wù)書考核分?jǐn)?shù)處，視具體情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任人做出相應(yīng)處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處罰決定由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論決定，即可責(zé)令責(zé)任人賠償相應(yīng)損失，給予免職，解除勞動(dòng)合同等處理。必要時(shí)將追究責(zé)任人的法律責(zé)任。

4.5.3必要時(shí)，對(duì)在各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的、或各部門預(yù)計(jì)會(huì)發(fā)生的、 或已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)類型、嚴(yán)重程度、處理方案不確定時(shí)，公司可組成臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組，共同對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論、評(píng)價(jià)和確認(rèn)，臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組成員為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)部門分管領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)責(zé)任人和質(zhì)量管理部。必要時(shí)包括公司總經(jīng)理。

4.5.4 風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是每年管理評(píng)審的輸入。